香港通知, 今年香港公司銀行開戶出新規(guī)定,終于站出不過用香港開戶了

由于全球CRS金融賬戶信息自動(dòng)交換來臨，香港銀行開戶的門檻越來越高，全球離岸公司在香港銀行開戶方案、香港銀行開戶經(jīng)驗(yàn)參考如下：

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香港銀行開戶條件
香港銀行，以H銀行為例，其最新內(nèi)部指引稱：2016年3月9日起，客戶在香港匯豐銀行開戶需要具備以下條件(除之前其他開戶條件外)：
1、開戶公司的股東或董事需要在內(nèi)地或海外有一家公司;
2、開戶需要提供：國內(nèi)公司或海外公司的最近一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表;
3、開戶需要提供：國內(nèi)公司或海外公司最近三個(gè)月的銀行流水。
若客戶無法達(dá)到以上條件，基本無法在匯豐銀行順利開戶。具體其他銀行的開戶條件及要求也在不斷的調(diào)整中。

香港銀行賬戶使用注意事項(xiàng)目前，幾乎所有的銀行都在清理離岸賬戶，而我們也陸續(xù)收到許多客戶咨詢賬號(hào)被關(guān)閉、凍結(jié)和降權(quán)的相關(guān)問題，但是對(duì)于如何避免并沒有一家銀行有發(fā)布明確的標(biāo)準(zhǔn)。那么，到底如何才能避免已經(jīng)在使用的離岸賬戶不被注銷，凍結(jié)和降權(quán)呢?這里總結(jié)六個(gè)需要注意的點(diǎn)供大家參考：

第一，賬戶背景真實(shí)，往來款項(xiàng)交易正常
這主要體現(xiàn)在最好是國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

第二，不與高危地區(qū)國家有往來款項(xiàng)交易
盡量不要和被制裁的國家或經(jīng)濟(jì)政治非常不穩(wěn)定的國家進(jìn)行交易。因?yàn)檫@些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說明來源和用途，也會(huì)導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)和注銷。
第三，盡量少或不與個(gè)人進(jìn)行交易
目前對(duì)這一點(diǎn)也是比以前愈發(fā)嚴(yán)格，以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來規(guī)定只能匯給直系親屬，還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)?，F(xiàn)在與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
第四，不可不使用賬戶或長期不發(fā)生業(yè)務(wù)
這里包括兩種情況：
1. 是賬戶設(shè)立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大;
2. 是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。戶口要經(jīng)常運(yùn)作，如果超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶有可能會(huì)被關(guān)閉;
第五，不能參與洗錢類交易
如果賬戶涉及到轉(zhuǎn)移外匯、洗錢等，屬于違法行為，被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)，并影響個(gè)人第六，及時(shí)回復(fù)銀行的通知或調(diào)查

請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

但一般都是做正常做貿(mào)易，問題不大。另有一種情況絕對(duì)需要注意，使用賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，如果你不是很清楚對(duì)方資金的來源和用途的情況下，建議千萬不要這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。

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